Análisis de riesgo de la industria
Análisis de riesgos de la industria ▷ Definición
Un análisis de riesgo de la industria es uno realizado por un inversionista o un profesional de inversiones determinado a mostrar los riesgos involucrados en invertir en una industria específica. La idea detrás de este análisis es que las diferentes compañías en la misma industria a menudo están vinculadas en términos de rendimiento de sus acciones y los riesgos que tiene su industria en particular. Realizar un análisis de riesgo de la industria implica buscar eventos del mundo real que podrían dañar una industria en particular y registrar el desempeño de los precios para observar cualquier tendencia a la baja significativa. Además, el análisis puede centrarse en la cartera de un inversor para asegurarse de que esté bien diversificada y sea inmune a la mayoría de los riesgos de la industria.Muchas personas estudian sus selecciones de acciones analizando cada stock potencial y las compañías que las emiten. Dicha estrategia podría pasar por alto el tipo de riesgos que una empresa asume solo en función de la industria en la que habita. Esto se conoce como riesgo de la industria y es lo suficientemente importante como para que pueda alterar la suerte de cualquier empresa. Dado que ese es el caso, es prudente que los inversionistas consideren un análisis de riesgo de la industria al componer su cartera.
Como ejemplo de cómo funciona el riesgo de la industria, imagine una empresa en la industria de la tecnología que se dedica a un producto específico. Si otra compañía viene con una tecnología mejorada que hace que este producto se vuelva obsoleto, la compañía podría tener serios problemas financieros y el precio de sus acciones reflejaría eso. Un análisis de riesgo sólido tomaría ese tipo de riesgo en cuenta al realizar la valoración de esa compañía. El análisis de riesgo de la industria se puede hacer con análisis técnico.Técnicas similares a las utilizadas para acciones individuales. La única diferencia sería que estas técnicas, como los gráficos de precios y los promedios móviles, se aplicarían a los promedios de la industria. De esta manera, las tendencias de precios pueden mostrar si una industria se dirige a una caída. El uso de este tipo de análisis junto con el análisis cualitativo de los eventos actuales que podrían causar un tumulto en ciertas industrias proporcionará una visión completa de los factores de riesgo de una industria.
Una forma en que un análisis de riesgo de la industria puede ayudar a un inversor es mostrar si su cartera está demasiado inclinada a una sola industria. Tal escenario podría ser perjudicial si el riesgo de la industria que rodea a esa industria llega a buen término y los precios de las acciones caen en picado. Equilibrar una cartera con acciones de varias industrias con diferentes niveles de riesgo puede ayudar a evitar que ocurra tal calamidad.