Sistema de flujo de efectivo
Sistema de flujo de efectivo ▷ Definición
Un sistema de flujo de efectivo es un sistema de administración que le permite a un administrador o administrador monitorear de cerca el flujo de efectivo y asegurarse de que sea adecuado. Mientras que las empresas ganan dinero comprando y vendiendo productos o servicios, el dinero que entra es a menudo muy importante. Es posible que los clientes solo tengan que pagar de vez en cuando, pero las facturas y la nómina deben pagarse antes de que se reciban esos pagos.Para las pequeñas empresas que tienen solo unos pocos empleados, administrar un sistema de flujo de efectivo puede ser algo fácil, pero si la empresa comienza a crecer, puede volverse más difícil rápidamente. Los empleados dependen del dinero que se les paga, y si no está allí porque no hay suficiente para la nómina, eso no solo afectará la moral sino que también puede llevar a una alta rotación. Las facturas que no pueden pagarse podrían impedir que los proveedores entreguen. Incluso si el modelo de negocios es sólido, si el flujo de efectivo es un problema, la empresa podría estar en serios problemas.
Un buen sistema de flujo de efectivo analizará todos estos problemas, prestando especial atención a las cuentas por cobrar , el dinero que se le debe al negocio y las cuentas por pagar, el dinero que el negocio le debe a otra persona, como un proveedor o una empresa de servicios públicos. La nómina también puede caer en cuentas por cobrar, pero esta parte del negocio generalmente se dedica a cuentas externas. Puede haber una manera de administrar estas cuentas, como la reestructuración de los ciclos de facturación, para que la empresa reciba una mayor cantidad de entradas y salidas constantes. Gestión del dinero del efectivo en caja. También es importante. Ahorrar ese dinero para usarlo como una medida temporal para pagar las facturas hasta que se pueda reponer es una estrategia común. A menudo, esto se denomina fondo de reserva y se usa hasta que el flujo de efectivo lo pueda reponer, actuando como un reservorio en un sistema de agua. El dinero se puede mantener en una cuenta que genera intereses para crear incluso un pequeño ingreso residual para la empresa. El fondo de reserva no es una cuenta de emergencia, sino una parte del sistema.
Aquellos que tienen problemas para crear un sistema de flujo de efectivo adecuado por su cuenta tienen un par de opciones diferentes. Un análisis de flujo de efectivo realizado por un consultor financiero de negocios. podría hacerse para ayudar a configurar un sistema hecho a la medida para una empresa. También hay software disponible que puede manejar algunas de estas tareas, aunque esto a menudo requiere que el usuario tenga algunas habilidades con el flujo de efectivo.